在企业内部，业务与财务相爱相杀的“戏码”几乎每天都在上演。特别是月底，销售业绩冲刺的时候，销售部与财务部往往忙的不亦乐乎。销售几乎每天都在电话“炮轰”财务部，询问每个客户每笔款项的打款进度，财务部一边要结账、核算，一边又要核查每笔款项以及对应的客户、付款期别等等，事情繁杂凌乱。业务部门和财务部门两个独立的系统间，无法建立高效的合作机制，协作起来往往手忙脚乱。

针对两个部门在协作中出现的种种问题，业财一体化解决方案，从订单管理、应收管理到款管理、业绩管理、续约管理等多个方面帮助企业提升业财协作效率，实现回款、业绩、续约等环节的数字化管理，提高跨部门合作效率。

业财一体化是指企业内部的财务管理和业务管理相互融合，通过科学的信息技术手段实现全面、系统、准确、及时的数据收集、处理、汇总、反馈和分析，提高管理者对企业运营情况的把握，为企业持续发展提供强有力的支持。

一、 什么是业财一体化

业财一体化旨在实现业务与财务数据流的闭环管理，促进企业实现真正的数智化。业财一体化将企业的三大主要流程**：业务流程**、财务会计流程、管理流程，进行融合，达到业财数据一体的目标。

紛享销客业财一体化解决方案通过集成打通 CRM 和财务系统，根据 CRM 中的权限逻辑将后端的财务数据及时推送给一线业务人员，对他们进行深层次赋能，确保项目各个环节的有续进行。此外，CRM 整合了从业务到财务的审批流程，不仅让数据更加精准，还能利用 CRM 系统的高扩展性，快速提升业务处理能力。

业财一体化的意义

1. 提高效率：业财一体化可以使企业实现业务流程与财务流程紧密衔接，避免了重复录入数据及多余工作，减少了人工处理出错的概率，提高了工作效率，并节省了时间成本。

2. 降低成本：业财一体化可以有效地降低企业的成本。财务管理要求企业具备精细的成本管理能力，而业务管理则要求企业能够采取更加高效的经营策略。两者的结合可以促进企业的运营效益，实现降低成本的目标。

3. 提升质量：通过业财一体化，企业可以在生产、销售、库存等各个环节中动态掌握数据，实时监测并调整企业的经营策略，保证产品的质量和服务的质量。

4. 加强风险控制：业财一体化可以实现全面的风险控制，包括资金风险、市场风险、信用风险、经营风险等，帮助企业预测风险，并采取有效措施进行风险管理。

二、 业财一体化的实现方法

1. 建立 ERP 系统：企业可通过建立企业资源规划系统 (ERP) 来实现业财一体化。ERP 系统以模块化的方式进行设计，包括采购、销售、库存、生产计划、物料需求计划、财务会计和人力资源等多个方面的功能，可以实现企业内部所有业务和财务数据的集中管理，形成统一的数据汇总和报表输出。

2. 数据的共享和整合：企业可以将业务管理系统和财务管理系统之间的数据进行共享，并进行整合，从而实现业财一体化。数据共享和整合需要解决数据格式不同、数据类型不同、数据量大等问题，因此需要专业的技术团队进行支持。

3. 设立业务专员岗位：为了更好地实现业财一体化，企业需要设立业务专员岗位，负责协调各个部门之间的沟通和协作，推动业务流程和财务流程的紧密结合，确保数据准确无误地被传递和使用。

三、 业财一体化的应用案例

1. 华为公司：华为公司采用自主研发的 ERP 系统，实现了业财一体化的管理。该系统支持全球多语言、多货币、多公司、多账套等复杂业务处理，同时也满足了财务报表、分析、决策等方面的需求，提高了企业管理水平。

2. 成都海利尔科技股份有限公司：该公司实现了业财一体化管理的目标，通过 ERP 系统的支持，实现了在线设备监控、库房管理、物流配送、财务管理等多个方面的整合，提高了企业的生产运营效率和财务管理水平，降低了成本，提升了竞争力。

3. 阿里巴巴集团：阿里巴巴集团通过建立电商和金融两个核心业务板块，并将其与物流、云计算、文娱等其他业务进行整合，实现了业财一体化的管理。同时，在财务管理上也采用了大数据分析技术，对财务数据进行深入挖掘和分析，为企业经营决策提供支持。

场景一：应收账款及回款核销管理

在企业原有混乱的财务应收账款管理模式中，都是通过线下沟通的方式逐一核对，效率低下；在新开订单或者续费场景时，要求客户先打款后业务才能下单的情形，但财务核准困难且周期长，因此产生的时间差拖缓了订单处理效率，时常会导致客户投诉。

通过 CRM 线上创建销售订单、到款流水、回款单，很好的解决了线下表格核对和回款核销流程周期长的问题，财务和业务协作效率提升，进而使客户的满意度提升。

场景二：预转申请管理

在业务往来中，时长会出现客户服务快到期，但是打款还未到账的情况，此时通过预转的方式进行线下人工处理，后续到款后只能人工线下核对预存和订单回款，费时又费力，效率低下。

通过 CRM 进行预转申请流程管理，由业务侧视情况发起并关联销售订单和订单产品，记录预转的服务内容；预转申请的金额反写至销售订单和订单产品，成为订单产品中计算逻辑的一环；当该销售订单的订单产品回款时，自动核销预转申请，变更预转申请核销状态。

通过预存申请的方式优先帮助客户开通服务，既保证客户满意度，同时预存申请后续作为订单回款核销的参考，进行核销结算。

四、 业财一体化的未来发展趋势

1. 人工智能技术的应用：随着人工智能技术的不断发展，将更多地应用于业财一体化的管理中，比如自动化会计、智能审批、财务预测等方面。这样可以进一步提高效率，减少人工操作，降低成本。

2. 大数据分析技术的深度应用：随着大数据分析技术的逐步成熟，将更加广泛地应用于企业的业务和财务管理中，从而可以更全面地了解企业的运营情况，为企业的发展提供有力的支持。

3. 对外开放和国际化：随着全球经济一体化的进程加快，企业之间的合作和交流日益频繁，业财一体化的理念也将更加广泛地应用到跨国企业之间的管理中。在此过程中，对外开放和国际化的思维方式将变得越来越重要。

结语

业财一体化是企业内部管理的一种新型模式，可以提高企业的效率、降低成本、提升质量、加强风险控制等方面的优势。未来，随着科技的不断进步和管理理念的不断创新，业财一体化的管理将会更加完善和广泛地应用于企业管理之中。

业财一体化核心功能是财务数据由业务数据自动生成，不再需要由财务人员创建凭证或手工对账，解决了业务和财务数据无法核对或核对不准确的问题